【初心者必見】インデックス投資って何？

どうも。

旦那コアラです。

ねーねー！初心者には、インデックス投資が良いみたい！

でもインデックス投資って何？

僕も、インデックス投資から資産運用を始めたよ！

ということで、今回は投資初心者でこれから資産運用をしてみよう、資産運用に興味がある方むけにインデックス投資について解説していきます。

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インデックス投資を知る前に知っておくべき基礎知識

まず、資産運用にはさまざまな方法があります。

インデックス投資は上記の中の投資信託にあたります。

その投資信託の中でもタイプがあります。

ここでインデックスという言葉が出てきます。

それぞれの特徴を解説します。

つまり、インデックス投資とは資産運用の中の投資信託の内のひとつのタイプということになります。

私の場合は、


③の毎月分配型は論外で私は投資対象外にしています。


理由は2つあります。


手数料が高い。
運用益ができない。

②のアクティブファンドも私は投資対象外にしています。


理由は2つあります。


手数料が高い。
歴史上、長期で見ればインデックス投資の運用益に負けている。

いずれも、手数料がインデックスファンドに比べて高いです。


ということで①のインデックスファンドに私は投資をして、資産運用をしています。

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インデックス投資とは？

前の章でインデックス投資の特徴を少し説明しましたが、

インデックス投資とは、株価指数に連動した値動きを目指す投資手法のことです。

ん、なんかよく分からないなー！と思われた方、ご安心ください。


ひとつずつ説明していきます。


まず、インデックスとは指数のことです。


そして、その指数とは日経平均株価やTOPIX、ダウ平均などのことを指します。


つまり、日経平均に合わせたファンドを購入した場合、日経平均が上がれば上っていき、下がれば下がっていきます。



ん、ファンドって？　と思われた方、ファンドとはたくさんの銘柄(会社)がまとめて売られている株のことです。


よし、株を買ってみようと思い、まずは銘柄(会社)を選ばなくてはいけません。


でも、銘柄(会社)がたくさんありすぎてどの銘柄がいいか初心者には見当もつきません。


そこでファンドの登場です。


パック売りしてくれることによって、リスクが分散されます。

要はひとつの会社に依存することなく、その会社の業績が悪くても、他の会社の業績がよければ最終的な投資結果としては良くなります。


銘柄(会社)選びの基準がよく分からない初心者にとっては、始めやすい資産運用のひとつです。

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インデックス投資のメリット

インデックス投資のメリットは2つあります。

何よりも①の利益確保に期待ができるが重要です。

利益確保に期待ができないのに、資産運用しても意味がありません。


期待できる理由は下記のチャートです。

小さくて少し見えにくいですが、右肩上がりのチャートがご確認いただけるはずです。

短期(1〜2年)であれば、ブラックマンデーやITバブル崩壊、リーマンショックで暴落が起きていますが、

10年、20年と長期で見れば、資産は増え続けています。

やっぱりアメリカが世界の中心と感じますね。

②の少額で分散投資ができることも大きなメリットです。

まずは少額で分散投資ができるの「少額」の部分ですが、

投資初心者にとって、よし資産運用で株を買おうと思うところまで、ハードルが高いのに株を買うのに何十万円と高額であればさらにハードルが高くなります。


しかし、インデックス投資は少額からでも始められます。

私は楽天証券で100円からスタートしました。

と、このように少額から始められるというのはかなり大きいです。

まずは少額で経験値を得ましょう！


そして少しづつ運用額を増やしていきましょう！

次に少額で分散投資ができるの「分散投資」の部分ですが、


前の章でも触れましたが、リスク分散できることは非情に大きなメリットです。


リスク分散は非常に大事なことです。


とにかく、資産運用は増やすことよりも負けないことが大事です。


とにかくリスクを抑えて、利益をあげることが重要です。

まだ、資産運用をされたことがない方は、頭ではイメージできているかと思いますが、実際はじめてみるとこの重要性をさらに痛感します。

どれだけ暴落を想定していても、初めての暴落を経験するとやっぱり気持ちは下がります。

リスクを負えるキャパはその時の環境(独身・子供がいるなど)や収入支出を含めた家計状況によってさまざまですが、最低限の基準としては、必ず余剰資金で行うことです。


来月の生活ができるか分からない状況で資産運用をしてはいけません。


まずは、余剰資金を貯めることができる環境を整えましょう！！

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少し、話がそれましたがそれぐらいリスクを抑えることは重要です。


その重要なリスクを抑えてくれるのが、インデックス投資です。

インデックス投資のデメリット

インデックス投資のデメリットは1つです。

「何もすることがない」です。

インデックス投資は長期で利益が期待できるので、短期で売買をしたりしてはいけません。


10年20年とコツコツ、余剰資金で買い続ける。


それだけです。


ですので、短期で値上がりしているなー、

とか、


値下がりしているなーとか頻繁にチャートを見ても意味がありません。


見ても、下がっていればヤバい！やっぱり辞めようかな、という気持ちになります。


途中でやめるが一番ダメです。

と言いつつ、始めた当初は毎日のように見てしまっていたなー！

とにかくインデックス投資は、余剰資金で10年20年とコツコツ、買い続けることが重要です。

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まとめ

インデックス投資のメリットとデメリット

ステップ１⇨インデックス投資を始めるには、まずは上記のメリットとデメリットを確認しましょう！

ステップ２⇨余剰資金が貯まる、生活水準と家計を構築しよう！

ステップ３⇨まずは少額で始めよう！

何事もまずはやってみないとね。

資産運用を行うといった目標ができれば、家計の構築も相乗効果でモチベーションも上がります。

貯蓄ができたからといって、無駄な出費もなくなります。

そして、一番大事なことは、なぜ資産運用をするかを明確にすることだよね。

あっ一番、美味しいところを最後に登場して言われちゃった！

僕たちの場合は、子コアラが豊かな人生を送れるような環境を作ることだよね。

おしまい。

xoxo..